VASPs y Exchanges
Asesoramiento en obligaciones regulatorias, diseño de controles KYC/KYB, registro y gestión de reportes de actividades sospechosas para proveedores de servicios de activos virtuales.
Abogado en Criptoactivos
Cumple con el reglamento relacionado con criptoactivos y delega en nuestros abogados tus responsabilidades
Cómo regulamos los criptoactivos
Diseñamos programas de prevención y cumplimiento específicos para criptoactivos: evaluación de riesgos on-chain, integración de KYC/KYB, configuración de controles operativos y coordinación con proveedores de analytics y autoridades regulatorias.
On-/off-ramps y cumplimiento de onboarding
Diseñamos procesos de onboarding que integran verificación de identidad, evaluación de riesgo del cliente (RBA) y la verificación de contrapartes para controlar los flujos fiat↔crypto y reducir exposición a fraude y blanqueo.
Analítica on-chain y trazabilidad
Implementamos soluciones de blockchain analytics y procesos de correlación on-chain/off-chain para identificar mixers, bridges, clusters vinculados a sancionados y patrones inusuales que requieren escalado.
Políticas AML específicas y formación continua
Redactamos políticas AML/CTF adaptadas a cripto, definimos SLAs operativos y ofrecemos programas de formación para compliance, operaciones y equipos técnicos, además de auditorías periódicas de efectividad.
Proveedores de analytics
Integración técnica y legal de herramientas de trazabilidad, parametrización de alertas y procedimientos para validar hallazgos on-chain frente a KYC off-chain.
Gestión de incidentes
Planes operativos para respuesta a incidentes: contención, coordinación con forense blockchain, notificación a autoridades y medidas legales para preservar o intentar recuperar activos.
Te explicamos cómo trabajan nuestros abogados con criptoactivos
Principios y bases legales del tratamiento
En el ecosistema de criptoactivos, el tratamiento de datos personales debe respetar los principios de licitud, transparencia, minimización, exactitud y limitación del plazo de conservación, especialmente en contextos de KYC, análisis on-chain y obligaciones regulatorias aplicables a VASPs.
Las bases legales más frecuentes en operaciones cripto incluyen:
- Cumplimiento de obligación legal vinculada a PBC/FT, Travel Rule, trazabilidad y reporting.
- Ejecución contractual para la prestación de servicios de exchange, custodia, tokenización o trading.
- Interés legítimo para prevención de fraude, ciberseguridad y detección de actividad ilícita on-chain.
Cada flujo de datos debe vincularse a su base jurídica: onboarding KYC, monitoreo on-chain, validación de origen de fondos o verificación de contrapartes.
Recomendamos mapear todos los tratamientos vinculados a wallets, transacciones, custodia, proveedores de liquidez y reporting automatizado en el Registro de Actividades.
Derechos de las personas
Los titulares de datos pueden ejercer sus derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación, oposición y portabilidad, incluso cuando sus datos se generen o complementen con información on-chain.
Estos derechos pueden estar condicionados por la normativa PBC/FT que exige conservar registros, logs de auditoría, información de wallets y evidencias de KYC durante periodos obligatorios.
Las solicitudes se gestionan previa verificación reforzada de identidad y deben responderse dentro de los plazos legales.
Buenas prácticas:
- Canal centralizado de gestión de derechos operado por un responsable interno.
- Verificación reforzada antes de entregar información vinculada a wallets o transacciones.
- Registro de cada solicitud y documentación de la respuesta.
- Formación para detectar solicitudes que interfieran en investigaciones AML on-chain.
La correcta gestión de derechos mejora la reputación del VASP y reduce riesgos regulatorios.
Obligaciones de VASPs, exchanges y custodia
Los VASPs deben cumplir con obligaciones PBC/FT: verificación de cliente, identificación de beneficiarios reales, monitoreo continuo, controles de origen de fondos y conservación documental.
Esto aplica a on/off-ramps, custodia, NFT marketplaces, OTC, trading algorítmico, conversión multichain y operaciones entre smart contracts.
Deben existir manuales y procedimientos que regulen el KYC/KYB, screening, análisis on-chain, Travel Rule y reporting a autoridades.
La diligencia también cubre a contrapartes: custodios externos, pools, bridges, oráculos y proveedores de liquidez.
Encargado de cumplimiento y órganos internos
Los VASPs deben designar un Compliance Officer especializado en cripto, con capacidad para supervisar riesgos on-chain, detener operaciones sospechosas y coordinar SARs.
El oficial debe tener autoridad para requerir información, revisar wallets, validar riesgos y coordinar notificaciones regulatorias.
El Órgano de Control Interno debe revisar metodologías de evaluación de riesgo, criterios de EDD y auditorías internas y externas.
Una estructura sólida es clave para evitar sanciones y mantener relaciones con bancos y proveedores.
Identificación y verificación (KYC/KYB) en criptoactivos
Los procesos de KYC/KYB deben adaptarse al tipo de usuario: retail, institucional, OTC, market makers o entidades vinculadas a DeFi.
El onboarding debe cubrir jurisdicciones de riesgo, PEPs, estructuras societarias complejas y wallets asociadas.
Elementos prácticos:
- Checklists específicas por tipo de cliente.
- Verificación documental, biométrica y certificada.
- Detección de beneficiarios reales incluso cuando las relaciones se representen on-chain.
- Obtención de evidencia de origen de fondos en transacciones relevantes.
Una buena verificación facilita la apertura de cuentas bancarias y la integración con custodios.
¿Cómo los abogados evaluan el riesgo?
El enfoque basado en riesgo clasifica clientes, wallets, contrapartes y operaciones considerando criterios on-chain y off-chain.
Factores clave:
- Tipo de token (privacy coins, stablecoins, tokens DeFi).
- Jurisdicción vinculada a las transacciones.
- Uso de mixers, bridges o transacciones complejas.
- Patrones anómalos según análisis on-chain.
El RBA determina diligencia estándar o reforzada y los triggers para escalar transacciones.
Documentar la metodología facilita auditorías y revisiones regulatorias.
Procedimientos internos y manual AML específico para cripto
El manual AML debe adaptarse a activos virtuales e incluir políticas de KYC, análisis on-chain, Travel Rule, documentación, reporting y controles operativos.
También debe definir gobernanza con proveedores: custodios, oráculos, validadores, KYC providers y empresas de analytics.
Los flujos de escalado y bloqueo temporal deben estar documentados para operaciones inusuales.
Un manual actualizado evidencia diligencia ante supervisores y socios bancarios.
Detección y comunicación de operaciones sospechosas (SAR)
Deben existir canales internos seguros y herramientas de análisis para identificar actividad sospechosa y elevarla para posible comunicación formal.
Ejemplos de señales:
- Uso de mixers o direcciones vinculadas a hacks o ransomware.
- Movimientos rápidos entre múltiples cadenas para ocultar trazabilidad.
- Transacciones de alto valor sin evidencia suficiente de origen de fondos.
- Conexión con jurisdicciones sancionadas.
El Compliance Officer analiza evidencia on-chain y decide si corresponde elevar un SAR.
Un proceso claro protege a la entidad frente a responsabilidades futuras.
Controles técnicos y organizativos (T&O)
Deben aplicarse medidas técnicas avanzadas: cifrado, MFA, segregación de ambientes, control de accesos y registro continuo de actividad.
También es esencial asegurar la integridad entre registros on-chain, sistemas internos y contabilidad.
Buenas prácticas:
- Repositorios con accesos basados en roles.
- Entornos separados con despliegue seguro.
- Screening automático integrado con herramientas on-chain.
Una arquitectura robusta sostiene la operación y la confianza de terceros.
Debida diligencia de proveedores y contrapartes
La due diligence debe extenderse a custodios, oráculos, proveedores de análisis on-chain, integradores de pagos y plataformas de KYC.
Los contratos deben incluir cláusulas de AML, seguridad, notificación de incidentes y control de subprocesadores.
Una evaluación continua fortalece la resiliencia y reduce riesgos compartidos.
Formación, auditorías y pruebas de estrés
La capacitación debe cubrir riesgos on-chain, indicadores de actividad ilícita, Travel Rule, gestión de datos, ciberseguridad y manejo de incidentes.
Las auditorías deben revisar procesos AML, integraciones técnicas, configuración de alertas y efectividad de medidas aplicadas.
La formación continua y las simulaciones fortalecen la cultura de cumplimiento.
Sanciones, cooperación y obligaciones internacionales
Las entidades cripto deben cumplir con listas de sanciones internacionales y colaborar con supervisores y cuerpos de seguridad en operaciones transfronterizas.
También deben implementar controles automáticos para OFAC, UE, ONU y otras exigencias aplicables.
Cumplir marcos globales protege la reputación y viabilidad operativa del VASP.
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Ciclo de control
Onboarding → KYC/KYB → Monitoreo on-chain → Investigación de alertas → Escalado a SAR. Cada fase combina controles técnicos (analytics) y procedimientos legales para asegurar trazabilidad.
Compliance para VASPs
Diseño de políticas AML específicas para exchanges, custodios y proveedores DeFi: travel-rule, EDD, integración de analytics y reporting a supervisores.
Tecnología y datos
Integración de blockchain analytics, herramientas de trazabilidad y correlación on-chain/off-chain para identificar clusters, mixers y contrapartes de riesgo.