Diagnóstico y mapeo normativo
Evaluamos tu modelo actual, identificamos brechas respecto a los requisitos de MiFID II y elaboramos un plan de acción priorizado.
Catálogo de servicios MiFID II
Filtra por tipo o busca por palabra clave.
Gobernanza y diseño de productos
Definimos políticas internas de diseño, aprobación y revisión de productos financieros, así como el proceso de validación de clientes objetivo (target market).
Clasificación e idoneidad de clientes
Implementamos o revisamos el sistema de clasificación (minorista, profesional, contraparte elegible) y los test de idoneidad y conveniencia.
Grabación y retención de comunicaciones
Establecemos protocolos para grabar y conservar durante 5 años todas las conversaciones y órdenes de inversión, cumpliendo los estándares CNMV y asegurando trazabilidad digital.
Transparencia y deberes de información
Adaptamos documentación precontractual, folletos y políticas de costes y gastos. Redactamos textos claros, verificables y coherentes con los formularios regulatorios.
Formación a equipos y reporting CNMV
Capacitamos a personal comercial, de cumplimiento y directivo. Preparamos plantillas de informes y damos soporte en inspecciones o requerimientos del supervisor.
Construye tu presupuesto
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Reducción de riesgo normativo
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Ahorro de tiempo en tus procedimientos
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De satisfacción de tus inversores y clientes
Preguntas frecuentes
¿Qué es MiFID II?
MiFID II (junto con MiFIR) es el marco normativo europeo que regula los mercados e instrumentos financieros para reforzar la protección del inversor, aumentar la transparencia de los mercados y garantizar mercados más competitivos y ordenados.
¿Qué empresas están sujetas a MiFID II?
Firmas de inversión, entidades de crédito que prestan servicios de inversión, gestores y distribuidores de productos financieros, mercados organizados y plataformas de negociación, así como otras entidades que realicen actividades de inversión o asesoramiento en instrumentos financieros.
¿Qué obligaciones clave impone MiFID II?
Requisitos de organización y gobernanza, reglas de conducta (transparencia pre y post-trade), obligación de reporte de transacciones, registro y conservación de comunicaciones, controles sobre negociación algorítmica, políticas de gobernanza de productos, gestión de conflictos de interés e información clara y comprensible para clientes.
¿Qué es la evaluación de idoneidad y conveniencia?
Son pruebas que deben realizarse antes de prestar asesoramiento o ejecutar órdenes: recabar información sobre conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión del cliente para comprobar que un producto o servicio es adecuado o apropiado para su perfil.
¿En qué consiste la obligación de "best execution" (mejor ejecución)?
Las empresas deben adoptar todos los pasos suficientes para obtener el mejor resultado posible para sus clientes al ejecutar órdenes, valorando factores como precio, costes, rapidez, probabilidad de ejecución y liquidación, tamaño y naturaleza de la orden.
¿Qué ocurre si no cumplo con MiFID II?
El incumplimiento puede dar lugar a sanciones administrativas y multas, imposición de medidas correctoras o limitaciones operativas, responsabilidad civil frente a clientes y pérdida de reputación, e incluso la revocación o suspensión de la autorización para prestar servicios de inversión.