Entidades / FinTech
Regulación + controles sin frenar la operativa
“Aterrizamos requisitos en procesos reales: onboarding, scoring, evidencias y revisión continua. Cumplimiento práctico, no ‘papel’.”
Compliance Financiero
Asesoría experta en Compliance Financiero: regulación, AML/PBC, sanciones y control interno. Diseñamos cumplimiento aplicable (políticas, controles y evidencias) para operar con seguridad jurídica ante bancos, auditores y supervisores.
AML / Sanciones
Riesgo, diligencia y trazabilidad documental
“Construimos dossiers verificables: EDD, PEPs, screening, origen de fondos y narrativa consistente para bancos, inversores o auditorías.”
Auditoría
Evidencias, pruebas y mejora continua
“Diseñamos controles y documentación para demostrar eficacia: testing, KPIs, acciones correctivas y conservación de evidencias.”
Gobernanza
Roles, responsabilidades y respuesta
“Revisamos riesgos operativos, segregación de funciones, protocolos y reporting. Menos exposición, más capacidad de respuesta.”
Catálogo de servicios de compliance financiero
Mapa de riesgos y controles
Identificamos riesgos financieros (operativo, fraude, sanciones, AML) y definimos controles, responsables, evidencias y seguimiento.
Programa de prevención y diligencia debida
Políticas, procedimientos y roles: KYC/EDD, PEPs, screening, monitorización, reporting y conservación de evidencias.
Informe experto y revisión independiente
Evaluación de la eficacia del sistema: pruebas de controles, gaps, plan de acción y soporte documental ante auditorías o supervisores.
Screening y controles de listas
Diseño de criterios por riesgo, procedimientos de bloqueo/alertas, evidencias y trazabilidad para reducir incidentes y fricción.
Políticas internas y procedimientos
Redacción y actualización: manuales, códigos, conflictos de interés, regalos, terceros, outsourcing y protocolos de reporting.
Requerimientos e inspecciones
Respuestas sólidas ante bancos, auditores o supervisores: estrategia, documentación, evidencias y consistencia con tu operativa.
¿Por qué actuar ahora en compliance financiero?
Sanciones relevantes por incumplimiento (multas elevadas y riesgo de restricciones operativas).
Mayor exigencia en AML/PBC: KYC/EDD, screening de sanciones/PEPs y control de terceros para operar con contrapartes.
Requisitos crecientes de documentación, trazabilidad y conservación de evidencias (clientes, operaciones y beneficiarios efectivos).
Más inspecciones y estandarización de controles: gobernanza, segregación de funciones, reporting y testing periódico.
Riesgo reputacional y de “de-risking”: pérdida de confianza de bancos, inversores, clientes y partners.
¿Necesitas un programa de compliance financiero sólido?
Te ayudamos con regulación, AML/PBC, sanciones, auditoría de controles y defensa ante requerimientos para operar con evidencias y criterio.
Te explicamos Compliance Financiero
¿Qué es el compliance financiero?
Conjunto de políticas, controles y evidencias para cumplir normativa aplicable al negocio financiero y reducir riesgos (AML/PBC, sanciones, gobierno corporativo, fraude, protección del cliente y reporting).
Incluye evaluación de riesgos, procedimientos, roles, formación, monitorización y soporte ante auditorías o supervisores.
El objetivo: operar con criterio, trazabilidad y seguridad jurídica.
¿Qué empresas necesitan compliance financiero?
Entidades y establecimientos financieros, FinTech, pasarelas de pago, aseguradoras, gestoras, fondos, intermediarios, plataformas con onboarding de clientes, proveedores críticos y empresas con exposición a riesgos de blanqueo o sanciones.
Si gestionas flujos de dinero, datos financieros o relación con terceros críticos, el cumplimiento no es opcional.
¿Qué incluye un servicio de compliance financiero?
Diagnóstico normativo y de riesgos, políticas y procedimientos, KYC/EDD, screening de sanciones/PEPs, monitorización, gestión de incidencias, canal de denuncias, auditoría de controles y soporte ante requerimientos.
Siempre con enfoque aplicable: procesos, responsables y evidencias.
¿Qué es una auditoría externa de compliance?
Revisión independiente para evaluar la eficacia del sistema de cumplimiento: diseño y funcionamiento de controles, evidencias, brechas y recomendaciones.
Sirve para priorizar mejoras y como soporte documental ante auditorías o supervisores.
¿Qué documentación y evidencias debo conservar para estar preparado ante una inspección?
Depende del riesgo y del tipo de actividad, pero hay un mínimo común: trazabilidad de decisiones, controles ejecutados y pruebas de monitorización.
Normalmente incluye: evaluación de riesgos (y revisiones), políticas y procedimientos vigentes, evidencias de formación, KYC/EDD (incl. beneficiario efectivo), resultados de screening (PEPs/sanciones) y gestión de alertas, reportes internos, actas/decisiones de comités, testing de controles, incidencias y acciones correctivas.
La clave es que sea consistente, verificable y auditable: qué se hizo, cuándo, por quién y con qué criterio.
¿Cuánto tarda en implantarse un programa de compliance financiero “bien hecho”?
No hay un plazo único: depende del tamaño, complejidad, jurisdicciones, volumen de clientes/operaciones y madurez previa.
En términos prácticos, suele abordarse por fases: (1) diagnóstico y mapa de riesgos, (2) políticas/procedimientos y roles, (3) implementación de controles y evidencias, y (4) testing, ajustes y mejora continua.
Si tu prioridad es pasar auditoría/inspección con solvencia, lo importante no es “tener documentos”, sino tener controles funcionando y evidencias.
¿Por qué la formación y políticas específicas son clave?
Los riesgos cambian rápido: nuevas tipologías de fraude, terceros, sanciones, cambios regulatorios y exigencias de evidencias.
Formación + evidencias = menos errores operativos y mejor defensa ante revisiones.
¿Qué riesgos existen si no cumplo?
Sanciones, restricciones operativas, pérdida de bancarización, daño reputacional, auditorías adversas y exposición a incidentes por falta de controles y gobernanza.
Prevenir es más barato que reaccionar tarde, sobre todo con mayor escrutinio.