Consultoría en blanqueo de capitales
Asesoramiento integral en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT). Implantamos tu sistema de cumplimiento (Ley 10/2010 y RD 304/2014): evaluación de riesgos, manual, KYC/titular real, OCI, formación, monitorización y evidencias listas para inspección.
¿Cuándo debo implantar o revisar mi sistema PBC/FT?
La consultoría en blanqueo de capitales es especialmente crítica cuando: inicias actividad como sujeto obligado, cambias de modelo (productos, canales o jurisdicciones), incorporas nuevas líneas de negocio (por ejemplo cripto o internacional), o detectas incidencias en KYC, titular real, formación o monitorización. El sistema debe mantenerse vivo y evidenciable, no ser “un manual en un cajón”.
Reserva una llamada
Beneficios de una consultoría en blanqueo de capitales bien implantada
Cumplimiento real (no de papel)
Procesos aplicables a tu operativa diaria: admisión, KYC, titular real, PEPs, reforzada, y conservación.
Menos riesgo sancionador
Detectamos deficiencias típicas que acaban en hallazgos: manual genérico, falta de evidencias, formación insuficiente o KYC incompleto.
Mejor relación con partners y banca
Un sistema robusto mejora la confianza y reduce fricciones en onboarding y revisiones de compliance.
Preparación para inspección
Checklist y evidencias para responder rápido ante requerimientos: actas, expedientes, controles, logs, formación y medidas correctoras.
Recomendaciones prácticas
Plan de mejora con calendario, responsables y evidencias verificables.
Preguntas frecuentes sobre consultoría en blanqueo de capitales
¿Qué es la consultoría en blanqueo de capitales?
La consultoría en blanqueo de capitales es el servicio profesional que ayuda a una empresa o profesional a diseñar, implantar y mantener un sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT).
El objetivo es doble: cumplir (Ley 10/2010 y RD 304/2014) y operar con procesos sólidos: admisión de clientes, KYC/titular real, detección de riesgos, formación y evidencias.
¿Qué normativa aplica en España?
El marco principal es la Ley 10/2010 y su Reglamento (RD 304/2014). Además, aplican guías, criterios y mejores prácticas del SEPBLAC y estándares internacionales (FATF/GAFI).
- Enfoque basado en riesgo (evaluación + medidas proporcionales).
- KYC y verificación de titular real.
- Medidas reforzadas (PEPs, alto riesgo, jurisdicciones, etc.).
- Conservación documental, formación y control interno.
¿Qué incluye un sistema PBC/FT completo?
Incluye (según tu caso): evaluación de riesgos, manual PBC/FT, políticas de admisión, OCI/representante ante SEPBLAC, procedimientos KYC, titular real, monitorización y detección, comunicaciones internas, formación anual y un plan de auditoría/examen de experto externo cuando aplique.
¿Cuánto cuesta una consultoría en blanqueo de capitales?
Depende del sector, volumen de clientes, canales, internacionalización y grado de madurez del sistema. Los proyectos suelen partir desde 1995€. Para una estimación ajustada, contacta aquí.